השירות שלנו
היתרונות של פמילי אופיס
רק פמילי אופיס מסוגל לראות את התמונה המלאה, לספק ללקוחותיו פתרונות בתחומים בהם הבנקים אינם עוסקים וללוות אותם משלב אפיון הצרכים ועד להקצאת הנכסים לאפיקים השונים. במסגרת השירות, מתבצע ניתוח אובייקטיבי של הסיכונים והעמלות, מאותרות כפילויות מיותרות בתיק ההשקעות ומסופקים דוחות תקופתיים אמינים, המקנים ללקוח שקט נפשי וידיעה כי ההון מנוטר ומנוהל בכל עת.
We help entrepreneurs, families, trustees and private companies with their investments. We provide independent advice based on established research methods, and our experts have in-depth sector knowledge in Family Office services and Wealth Management. We strive to give expert advice and support based on our financial expertise and strong client focus.
מי צריך פמילי אופיס?
אחד האלמנטים המורכבים עבור מרבית המשפחות בעלות עושר פיננסי גבוה הוא ריבוי הבנקים, יועצי ההשקעות ומנהלי התיקים, ורו”ח מולם הם פועלים.
הכסף מפוזר בדרך כלל בכמה בנקים ואפיקים, כיוון שהלקוחות הללו לא ישימו את כל הביצים בסל אחד. אין כמעט לקוח אחד שיודע בדיוק מה יש לו – בנק אחד מדווח לו בשקלים, השני בדולרים, השלישי בפרנק שוויצרי.
לקוחות לא פעם מרגישים שאין להם שליטה על ההון שלהם ועל דמי הניהול שהם משלמים. לא ברור להם אם תיק ההשקעות מותאם לרמת הסיכון שבה הם מעוניינים להיות – לא פעם, לקוחות חושבים שההשקעות שלהם שמרניות, אבל בדיעבד התברר שהם מושקעים בחברות בעלות קשיים, וזאת במספר תיקי השקעות ובקרנות שונות בהם הייתה אותה אחזקה.
פמילי אופי מנתח את הסיכונים, בודק שהעלויות נמוכות וסבירות, שאין כפילויות בהשקעות, ומספקים ללקוח דיווחים שוטפים.
השירות שלנו
אנחנו עוזרים לייזמים, משפחות, נאמנים וחברות בניהול ההשקעות שלהם
ייצוג מול מוסדות פיננסים וגופים עסקיים
ההיכרות הקרובה וארוכת השנים שלנו עם בתי השקעות, הבנקים וגופי נדל”ן השונים בארץ ובחו”ל ובהבנת האינטרסים המניעים אותם, מאפשרת ללקוחותינו ליהנות מבחירה מיטבית של ספקי השירות ושל הכלים הפיננסים אשר ישולבו בתיק ההשקעות.
בנוסף, ההון הרב שאנו מנהלים מאפשר לנו, להוזיל עבור לקוחותינו את העלויות הנלוות ולאפשר ללקוחותינו להיחשף למגוון פתרונות השקעה שהמשקיע הממוצע אינו חשוף אליהם בדרך כלל. נדגיש, כי בניגוד למרבית ספקי השירות, אין לנו ניגוד עניינים ומטרתנו הינה לייצג בצורה הטובה ביותר את האינטרסים של לקוחותינו.
ירושות, הקמת נאמנויות ומעבר בין דורי
בשיתוף פעולה עם עורכי הדין וגופי נאמנויות מוכרים בארץ ובעולם, לווי במציאת פתרונות משפטיים בהתאם לצורכי הלקוח.
מטרתנו כפמילי אופי להגן ההון שנצבר מפני תובעים, שותפים עסקיים או בני זוג לשעבר. אנחנו מסייעים ביצירת הסכמי ממון, צוואות, ירושות, ייפוי כח מתמשכים, הקמת קרן משפחתית למטרה מוגדרת עבור בן משפחה למשל בעל צרכים מיוחדים.
קביעת מדיוניות השקעות וניהול פיננסי ומיסוי
אפיון הצרכים הפיננסים האישיים ומיפוי מדויק של אפיקי ההשקעות הקיימים. ניתוח מאזן ההתחייבויות והנכסים ברשות המשפחה ובדיקת הסיכונים הרלוונטים.
בניית אסטרטגיית השקעות לטווח הקצר והארוך בהתאם לצורכי הלקוח ולמבנה ההון המשפחתי וניהול ההשקעות. ניתוח מעמיק וקביעת אסטרטגיית ההשקעות, בדיקת כדאיות כלכלית של אלטרנטיבות השקעה השונות בארץ ובחו”ל.
מתן התייחסות להיבטים המיסויים הרלוונטים.
כמו כן, תגובש מעטפת משפטית יעילה לניהול הנכסים הפיננסים של המשפחה, להסדרי העברת עושר בין-דורית ולהגנה משפטית בפני איומים חיצוניים.
הפקת דוחות שוטפים מאוחדים והכנת נתונים לדוחות מס לרואי החשבון. לווי בנושא מיסוי בינלאומי ומניעת כפל מס.
בקרה וניהול סיכונים של תיק ההשקעות הכולל
בדיקת ביצועי הגורמים הפיננסים והעסקיים המספקים שירות ללקוח תוך דגש על ניהול סיכונים ושקיפות מול הלקוח בנוגע לרמת הסיכון הכוללת בתיק ההשקעות הכולל. מידי חודש, אנחנו עורכים בקרה של כלל הנכסים של לקוחותינו בארץ ובחו”ל.