האתגרים הגדולים ביותר אחרי אקזיט או RSU

  

1. בנייה נכונה של תיק השקעות חדש

רבים מקבלים נזילות גדולה “בבת אחת”, אך ההון אינו פנוי כולו בו־זמנית: חלקו במניות שעוד לא הבשילו, חלקו בחסימות מכירה, וחלקו עדיין צמוד לחברה שנמכרה. ההחלטה כיצד להתחיל להשקיע — ומתי — משפיעה על התשואות לשנים קדימה.

בלוסיד השקעות פמילי אופיס אנו מייצרים אסטרטגיית כניסה לשוק הדרגתית (Staged Deployment), כך שהחשיפה

נבנית בצורה מאוזנת, שקולה ונטולת לחץ.

​

2. סיכון בהחזקת פוזיציה גדולה אחת (Employer / Exit Stock Risk)

אחת הטעויות הנפוצות ביותר היא להחזיק פוזיציה גדולה אחת — לרוב מניית המעסיק או מניית החברה שנמכרה. קשר רגשי לחברה ותחושת “זה עלה עד היום, זה ימשיך לעלות” עלולים להוביל לריכוז סיכון מסוכן.

אנחנו בונים פיזור הדרגתי שמקטין חשיפה בצורה מתוכננת, תוך התחשבות במיסוי, בנזילות ובהשפעת

התזמון על התיק

.

3. ניהול RSU, אופציות ו-ESPP – מס, תזמון ופיזור

הכנסות מ-RSU יוצרות “אירוע מס” ביום הווסטינג — גם אם לא נמכרה אף מניה.
ללא תכנון נכון זה עלול לגרום: 

לכפל מס 

לתזמון מכירה לא אופטימלי 

לחשיפה גדולה מדי למניית המעסיק 

לתיק לא מאוזן שמבוסס על נכס אחד

אנו מסייעים בתכנון מיסוי, תזמון מכירה ובנייה מחדש של החשיפה הגלובלית.

​

4. יצירת “משכורת מההשקעות” לאחר הפסקת שכר קבוע

לאחר אקזיט או עזיבת תפקיד בכיר — המשכורת החודשית נעלמת.
אבל הוצאות החיים, החינוך, המשכנתא והמשפחה נשארות.

אנחנו בונים: 

תכנית נזילות לטווח קצר ובינוני 

תזרים מזומנים יציב במקום משכורת 

מודלים למשיכת כספים שמגנים על ההון 

תכנון מס נכון למשיכת כספים

המטרה: שקט נפשי ויכולת לקבל החלטות ללא לחץ כלכלי.