​מה זה פמילי אופיס ולמי הוא מתאים?

בעשור האחרון מספר המשפחות בישראל שצברו הון משמעותי עלה בצורה ניכרת. חלקן מכרו חברות, חלקן הגיעו להישגים מקצועיים גבוהים, וחלקן ירשו הון בין־דורי. בנקודה זו משפחות רבות מחפשות פתרונות מותאמים אישית לניהול ההון – מעבר למה שהן מקבלות בבנקים המסורתיים ובבתי ההשקעות. פמילי אופיס מאפשר למשפחות להתייחס לנכסיהן לא רק כאל תיק השקעות, אלא כאל מכלול רחב של החלטות פיננסיות ומשפחתיות: תכנון ירושה והעברת דור, ניהול סיכונים, מבנה החשבון, בקרת עלויות ומתווה השקעה ארוך טווח.המודל של פמילי אופיס החל ב-Single Family Office, אך בישראל רוב המשפחות זקוקות לשירות מקצועי, עצמאי ושקוף — ולכן Multi Family Office הוא הפתרון המתאים. הוא מאפשר גישה מקצועית וצמודה ברמה גבוהה, אך בלי העלויות הכבדות של ניהול בית משפחתי פרטי.

​

מהו תפקידו של מנהלי פמילי אופיס?

תפקיד הפמילי אופיס הוא לתאם ולהתאים בין כל היבטי ההון של המשפחה — השקעות, מיסוי, מבנה חשבון, דור המשך, מתנות, גמל, ירושה, צואות ועוד. 

בניית תוכנית השקעות מקיפה היא רק חלק מהעבודה. מנהל פמילי אופיס מקצועי מסייע בהבנת תמונת ההון הכוללת, מלווה את המשפחה לאורך השנים ומשווה בין פתרונות שונים בצורה אובייקטיבית וללא שיקולים זרים. 

הניסיון המצטבר מראה שמשפחות בעלות הון משמעותי זקוקות לניהול הרבה יותר עמוק ומקצועי מאשר "תיק השקעות". הן צריכות יד מכוונת שתראה להן את כל האפשרויות, תזהה סיכונים בזמן, ותשמור על ההון מפני ריכוזיות או החלטות לא מתאימות. הפמילי אופיס הופך להיות גורם מרכזי שמאפשר שקט נפשי ויציבות.

​

​

מה היתרון של פמילי אופיס מבחינת ניהול ההשקעות?

פמילי אופיס פועל אחרת מבנקים ומבתי השקעות מסורתיים — משום שאין לו אינטרס למכור מוצרים, קרנות או עמלות.
הגישה היא של אסטרטגיית השקעה מסודרת, המסתכלת על כלל הנכסים: סחירים (מניות, אג"ח) ושאינם סחירים (נדל"ן, קרנות גידור, השקעות פרטיות).

המטרה המרכזית היא בניית תמהיל השקעות שמתאים לצרכים של המשפחה בטווח הקצר והארוך — תוך התייחסות למיסוי, מבנה חשבון, חשיפה מטבעית, נזילות ותכנון בין־דורי.

בפועל, מנהל פמילי אופיס מתאם בין הקרנות המתאימות, מבצע בדיקות נאותות (due diligence), ובוחר עבור המשפחה את המוצרים המנוהלים האיכותיים ביותר — ללא השפעה של עמלות הפצה או אינטרסים של גופים חיצוניים.

​

איך לבחור את הפמילי אופיס המתאים לצרכים שלכם?

לפני שמתחילים, חשוב לוודא שהפמילי אופיס באמת מבין את הצרכים שלכם ויכול להציע פתרון מותאם אישית.
שאלות שכדאי לבדוק:

• האם יש מקצועיות וניסיון עמוק בניהול הון משפחתי מורכב?

• האם הם יכולים להציג שקיפות מלאה בדמי ניהול ובמבנה שכר הטרחה?

• האם תהליך העבודה מותאם למבנה ההון שלכם – ולא למוצרי מדף?

• האם הם זמינים לפגישות שוטפות, ומעניקים ליווי אישי וצמוד?

• האם יש להם יכולת לנהל גם היבטי ירושה, דור המשך ותכנון עתידי?

• האם אתם מרגישים נוח לפנות אליהם עם כל שאלה — קטנה כגדולה?

פמילי אופיס טוב הוא כזה שמעניק לכם שקט נפשי, מבנה מסודר להון שלכם, ותהליך עבודה ברור ובר־ביצוע לאורך שנים.

 

למה לעבוד עם Lucid Investments?

Lucid הוא פמילי אופיס עצמאי, הפועל ללא ניגודי עניינים וללא עמלות הפצה.

המאפיינים שלנו:

• עצמאות מלאה – אנו לא מוכרים מוצרים ואין לנו אינטרס חיצוני

• שקיפות מלאה בדמי ניהול, בעמלות ובתמחור

• התמקדות בניהול הון גלובלי למשפחות בישראל ובחו״ל

• ניסיון רב בניתוח פיננסי ומבנה השקעות מורכב

• ליווי קבוע בזום (כל 3–4 שבועות בתחילת הדרך) לתיאום ותכנון מסודר

• התאמה אישית מלאה לצרכים, ליעדים ולרמת החיים הרצויה של כל משפחה

 

שאלות נפוצות (FAQ)

האם אתם מנהלים את הכסף?

לא. הכסף מנוהל בחשבון הבנק או הברוקר של הלקוח בלבד.
לנו יש ייפוי כוח מוגבל לביצוע הוראות השקעה — אך אין לנו גישה להפקדות או משיכות.

 

האם יש התחייבות לזמן מינימלי?

לא. ניתן להפסיק את ההתקשרות בכל שלב.

 

האם אתם עובדים עם בנקים מסוימים?

אנחנו עובדים מול כל הבנקים והברוקרים — בישראל ובחו״ל — לפי בחירת הלקוח.

רוצה להבין איך פמילי אופיס עצמאי יכול להתאים למשפחה שלך?

נשמח לשיחת היכרות קצרה (ללא עלות וללא התחייבות).
​

​