פמילי אופיס - לוסיד השקעות 

היעדר ניגוד עינינים

בתור יועצים אובייקטיבים, לפמילי אופיס אין אינטרס כלכלי כלשהו בבחירת ספקי השירות על פני ספקי שירות אחרים. באותה צורה, פמילי אופיס לא יציע ללקוחותיו מוצרים פיננסים בגלל אינטרס כלכלי כלשהו. טובת הלקוח היא מה שעומד לנגד עיניו של פמילי אופיס אובייקטיבי ולכן הוא מקבל תגמול מלקוחותיו – לא מהבנקים, לא מבתי ההשקעות ולא ממנהלי הקרנות השונים איתם הוא עובד.
לחלופין, חלק מהפמילי אופיס מקבלים תקבול כספי מספקי השירות אך הם מעבירים בחזרה את התקבול הנ”ל ללקוח.

בשנים האחרונות, נעשה שימוש במונח פמילי אופיס גם כן על ידי בתי השקעות בוטיקים ומשווקי השקעות שונים אשר מנסים לפנות למשפחות אשר צברו הון פיננסי גבוה. לכן, הלקוחות מתקשים להבחין בין סוגי השירותים השונים הקיימים בתעשייה.

חשוב לבדוק לפני ההתקשרות מול פמילי אופיס מהו המודל לפיו הוא מתוגמל על מנת להבין את היקף ההכנסות אשר יתקבלו בעקיפין מספקי השירות השונים.

​

מודל העבודה של שלנו בלוסיד השקעות פשוט – אין לנו “מוצרי בית”, כגון קרנות ותעודות סל, ואיננו משווקים קרנות זרות. דמי הניהול שלנו מתקבלים אך ורק מהלקוחות, כך שהשירות אובייקטיבי וללא ניגודי עניינים.

ניהול השקעות דינמי

בשנים האחרונות, הפך ניהול ההון האישי (Wealth Management) לפתרון זמין לבעלי הון נזיל של כמה מיליוני דולרים.

​

אך למרות ההתייעלות בפתרונות הפיננסים הקיימים, אחד האלמנטים הבולטים הינו כי לקוחות נמצאים לעיתים בתחושה כי ספקי השירות (בנקים, חברות השקעות) נמצאים לעיתים בניגוד אינטרסים עם האינטרסים של לקוחותיהם.

​

לצד הרצון של הלקוחות למצוא יועצים אובייקטיבים מטעמם אשר יגנו אך ורק על האינטרסים שלהם, הסביבה המשפטית והרגולטורית הפכה ליותר מורכבת, כך שניהול ההון המשפחתי הפך למורכב יותר ומצדיק לא פעם את מעורבותו של פמילי אופיס.

יתרונותיו של שירות פמילי אופיס על פני שירות ייעוץ השקעות בבנקאות הפרטית או בחברות ההשקעה ברורים – שירות הפמילי אופיס ניתן מתוך ראייה הוליסטית שגופים אלו אינם מסוגלים לספק.

​

פמילי אופיס מסוגל לספק ללקוחותיו פתרונות בתחומים בהם הבנקים אינם עוסקים וללוות אותם משלב אפיון הצרכים ועד להקצאת הנכסים לאפיקים השונים. מתבצע ניתוח אובייקטיבי של הסיכונים והעמלות, מאותרות כפילויות מיותרות בתיק ההשקעות ומסופקים דוחות תקופתיים אמינים, המקנים לכם שקט נפשי וידיעה כי ההון מנוטר ומנוהל בכל עת.

היבטים משפטיים ומיסויים

בכל דרך לגאלית אפשרית, אנחנו רוצים להגן על ההון שנצבר מפני בעלי חוב, תובעים, בעל או אישה לשעבר.

אנחנו נלווה אתכם בתהליך של העברת ההון לדורות הבאים. המטרה שלנו כפמילי אופיס הינה לצפות מראש ולמצוא פתרונות להיבטים המשפחתיים, העסקיים והפיסקליים שעלולים להיווצר לאורך השנים.

ניהול ההון המשפחתי, שימורו, הגדלתו והעברתו לדור הבא אינו מסתכם בניהול ההשקעות בלבד. ישנם אספקטים נוספים שיש לקחת בחשבון פרט לייעוץ הפיננסי ואשר משפיעים על ההחלטות השונות.

לכן קיימת חשיבות לאינטגרציה של כלל הנתונים המתקבלים מכלל המומחים – ממנהלי הכספים, רו”ח, עו”ד השונים, מומחי המס, יועצי הביטוח ויועצים פנסיונים וכו’.

​

הנושא מורכב כאשר קיימות מספר ישויות משפטיות שונות – חברות שונות (אקטיביות ופאסיביות), נאמנויות, פוליסות ביטוח וכו’. כלומר, בנוסף לניהול ההשקעות, אנחנו עובדים כתף לכתף עם אותם מומחים בתכנון, בניית והתאמת השירותים הנדרשים לצרכי המשפחה המשתנים שלכם לאורך השנים.

בואו להתייעץ איתנו בנושא:

- תכנון מס לקראת אקזיט

- מעבר למדינה חדשה

- העברה לדור הבא (הסכמי ממון, צוואות, ייפוי כח מתמשך וכו’)

- תכנון והקמת נאמנויות ו/או מבנים משפטיים אחרים על מנת להגן ממגוון סיכונים.

​